Тайными тропами, с ловкими дропами
Немалые долги перед местной микрофинансовой компанией обнаружились в этом году сразу у трех жительниц нашей республики в возрасте от 32 до 44 лет. Что характерно, все они ранее обращались в эту финансовую компанию, но полученные займы вернули полностью и в срок, предусмотренный договором. И вдруг такой конфуз… После того как представители кредитной организации напомнили заемщицам о не выполненных ими обязательствах, выяснилось, что ни одна из женщин на протяжении года не обращалась в компанию и не подавала заявку на получение заемных средств. Что же произошло и кто получил за них деньги?Поиском ответа на этот вопрос занялись сотрудники марийской полиции, которым предстояло установить маршрут денежных средств, похищенных у микрофинансовой компании. Этот процесс потребовал времени и терпения. Дело в том, что злоумышленник использовал для доступа в личные кабинеты заемщиц номера телефонов, которыми они раньше действительно пользовались. Создавалось впечатление, что кредитные заявки подавали именно эти клиентки, после чего дамы, не желая отвечать на звонки кредитора, специально сменили абонентские номера и «забыли» о своих долгах. Сами женщины это отрицали, утверждая, что кредиты были оформлены от их имени посторонним человеком.
Чтобы разобраться в ситуации, сотрудникам органов правопорядка предстояло установить все звенья цепочки, задействованные в выводе заемных средств со счета микрофинансовой компании. А их оказалось немало: аферист, пытаясь запутать следы похищенных денег, открыл восемь банковских счетов, включая виртуальные карты и электронные киви-кошельки. Кроме того, для вывода средств он пользовался услугами «дропов», незнакомых людей, которые готовы за вознаграждение провести деньги через свой банковский счет или электронный кошелек.
Молодой, да ранний
Стражам порядка потребовалось время для получения ответов на запросы, адресованные банковским организациям, а также интернет-провайдерам и операторам сотовой связи. По цифровым следам полицейские из Марий Эл установили адрес проживания подозреваемого. Михаил С., которому на момент совершения преступлений было 17 лет, оказался жителем Бугурусланского района Оренбургской области. Вскоре молодой человек отвечал на вопросы оперативников из Марий Эл. Как выяснилось, Миша вырос в неполной семье. Мама целыми днями пропадала на работе, воспитанием парня занимались бабушка и дедушка – сельские жители, у которых и без внука-сорванца хватало забот. Удовлетворять растущие запросы юнца они попросту не могли, и тот озадачился поиском легкого «заработка», точнее, шальных денег, которые можно получить быстро и без труда.Парень быстро смекнул, что мобильный интернет открывает перед ним широкие горизонты и дает возможность залезть в чужой карман, как бы далеко он ни находился. Познания в этой сфере старшеклассник почерпнул в теневом сегменте интернета, где идет бойкая торговля информацией, позволяющей совершать мошенничества в отношении граждан и юридических лиц.
Схема, которую взял на вооружение юный житель Оренбургской области, была основана на использовании абонентских номеров, принадлежавших раньше клиентам микрофинансовых организаций. И не абы каких, а имевших высокий рейтинг доверия у микрофинансовой компании. То есть добросовестно выполнивших свои обязательства по возврату заемных средств. Информацию о них старшеклассник приобретал в интернет-чатах, где подпольно торгуют чужими данными, в том числе конфиденциальными. Но для входа в личный кабинет заемщика недостаточно номера телефона, указанного на момент регистрации. Помимо него необходим секретный код доступа, который поступает на телефон клиента в виде смс-сообщения. Со слов Михаила, эти одноразовые пароли он тоже покупал в одном из тематических чатов, у анонимного пользователя, который представился сотрудником салона сотовой связи.
Как ни хитрил, а все равно попался
Там же, на нелегальных интернет-площадках, он находил «дропов», которые за проценты от сделки выводили незаконно полученные заемные средства через электронные счета и киви-кошельки, оформленные на подставных лиц. Иными словами, деньги неоднократно перекидывались со счета на счет, прежде чем оседали в кармане у юного афериста. По словам полицейских, в течение суток парень успевал оформить несколько микрокредитов, получая за день больше, чем взрослые зарабатывают за два месяца. Присвоив заемные средства, Михаил избавился от смартфона, с которого заходил в чужие аккаунты на портале микрокредитной организации. Продав его через сайт объявлений, он обзавелся модным, дорогим айфоном. Но все это не спасло парня от разоблачения.В разговоре с сотрудниками марийской полиции он признался, что оформил кредиты от имени жительниц Марий Эл, чтобы возместить ущерб в рамках расследования другого уголовного дела.
Как оказалось, молодой человек уже попадался на подобных махинациях: в прошлом году для хищения денег он воспользовался личными кабинетами клиентов МФК из Казани. В этот раз парень старался действовать более осмотрительно: запутывал следы, использовал оформленные на других людей киви-кошельки. Однако это не помешало стражам порядка из Марий Эл найти и привлечь юного махинатора к ответу.
