Финансовый ликбез или ловушка?
Для 32-летней жительницы Йошкар-Олы Галины М. эта история началась со звонка от представителя образовательного центра «Эксперт». Собеседник сообщил, что она выиграла бесплатный курс по финансовой грамотности. Так называемое обучение сводилось к рекламе торговли криптовалютой, которая велась под вывеской образовательного центра. После нескольких занятий, проводившихся по скайпу, Галина пришла к выводу, что это пустая трата времени, и решила отказаться от участия в программе. Не тут-то было! Аферисты продолжали напоминать о себе, подчеркивая, что компания имеет лицензию на осуществление брокерской деятельности и обладает безупречной репутацией.Псевдоброкеры по очереди атаковали жительницу Марий Эл, названивая ей по телефону. За три месяца ей поступило около 60 звонков от сотрудников образовательного центра. Но ключик к ее сердцу и кошельку подобрал лишь один из них, назвавшийся финансовым советником компании Артемом Назаровым. Общительный юноша убедил жертву обмана, что она ничем не рискует. Дескать, он поможет ей получить гарантированную прибыль от сделок, обеспечив не только кураторство на международном финансовом рынке, но и поддержку в вопросах вывода заработанных средств с торгового счета.
Сначала Галине предстояло отточить навыки торговли виртуальными активами. Артем подбадривал подопечную, стараясь убедить ее в том, что она преуспела в осуществлении сделок. «Пора переходить от теории к практике», – заявил он своей ученице, предложив ей инвестировать реальные деньги для получения пассивного дохода с помощью программы-робота. Для этого требовались стартовые вложения, а поскольку сбережений у женщины не оказалось, куратор настоял на том, чтобы она оформила на себя кредиты.
Фейковая прибыль как наживка
Доверившись мошенникам, йошкаролинка не подозревала, что прибыль на ее личном счете попросту «рисуют», а так называемая торговая платформа, на которой она совершает сделки, – всего лишь программа-симулятор, которая управляется мошенниками вручную. Фейковый рост депозита внушал доверие, и Галина, прислушиваясь к советам своего куратора, продолжала вкладывать заемные средства, чтобы получить максимально высокую прибыль.На самом деле все деньги, которые вносились клиенткой для пополнения баланса ее аккаунта и участия в торгах, тут же выводились на личный криптовалютный кошелек «финансового аналитика». В течение двух недель он продолжал руководить действиями своей подопечной, показывал ей фиктивную динамику роста ее доходов. За это время йошкаролинка, следуя его указаниям, оформила несколько займов на общую сумму свыше миллиона рублей. Понимая, что для Галины это предел и больше кредитов ей не дадут, мнимый финансовый аналитик сообщил, что она заработала на сделках крупную сумму, которая позволит ей не только досрочно погасить долги перед банками, но и остаться в плюсе. Да еще каком!
Судя по картинке в личном кабинете, прибыль йошкар-олинки составила почти 30 тысяч долларов. «Наживка» выглядела аппетитно, и жертва обмана клюнула на нее, согласившись с условиями вывода средств на свой счет. Артем пояснил, что для этого необходимо заплатить комиссию в размере 13 процентов от прибыли, то есть почти 4000 долларов. Упомянутая сумма, как и предыдущие переводы, оказалась в криптовалютном кошельке мошенника. После чего аферист удалил из переписки все диалоги с Галиной, заблокировал ее и перестал выходить на связь. Не сумев вывести свои деньги, Галина пыталась урегулировать вопрос мирным путем, но компания оставила ее претензию без ответа. Тогда йошкаролинка обратилась в полицию.
Лжеброкеры занимали два этажа бизнес-центра
Не будем раскрывать все оперативные секреты, скажем лишь, что отследить весь маршрут денежных средств, присвоенных аферистами, было непросто. Но стражи порядка из Марий Эл сумели это сделать и установили, на чей счет выводились деньги с криптокошелька. Цепочка получилась длинная, и вывела она на 22-летнего жителя Краснодара. Компания, в которой он «трудился», занимала два этажа в местном бизнес-центре. Но к лету 2023 года, когда сводная группа сотрудников МВД по Марий Эл прибыла в Краснодарский край, эта организация освободила арендуемые помещения. Официально она закрылась, а по факту сменила вывеску и адрес, чтобы не попасть в поле зрения полицейских.Тем не менее лжеброкеру, обманувшему йошкаролинку, не удалось уйти от ответа. Полицейские из Марий Эл нашли его и в наручниках доставили в местный отдел полиции, где молодой человек признался в совершенном мошенничестве. Со слов задержанного, присвоенные обманным путем деньги он переводил с криптокошелька на свою кредитную карту, которую позже выбросил. В ходе расследования он добровольно возместил Галине причиненный ущерб. Но это не все: информация, которая была собрана сотрудниками марийской полиции, позволила их краснодарским коллегам задержать организатора и ряд сотрудников псевдоброкерской компании. «В настоящее время ее деятельность пресечена», – сообщили в республиканском МВД.
Будьте бдительны!
Комментируя эту ситуацию, сотрудники марийской полиции отмечают рост обращений от граждан, которые «инвестируют» свои и заемные средства в карманы мошенников. Псевдоброкерские конторы искусно маскируются под официально зарегистрированные компании, размещают на своих сайтах «липовые» лицензии и свидетельства, прикрываются просветительской деятельностью, например, обучением финансовой грамотности. После регистрации они прикрепляют к начинающему инвестору «финансового эксперта», который убеждает жертву обмана вложить как можно больше денег. «Эксперт» убеждает клиента, что прибыль растет, но цифры на фейковом сайте ничего не значат: деньги не попадают на биржу, а мошенники могут имитировать любой доход. Как распознать подвох? Следует насторожиться, если люди, предлагающие вам инвестировать, обещают высокую доходность без рисков и за короткий срок, торопят с перечислением денег, просят перевести средства на банковскую карту или криптовалютный кошелек, убеждают вас оформить кредиты.
Так действуют мошенники.
