Около двух с половиной миллионов рублей перечислила мошенникам 49-летняя жительница Волжска. Аферисты внушили женщине, что деньги с ее счетов уходят на финансирование террористов, и убедили перечислить средства на «единый» счет, который по факту контролировали жулики.
Слово начальника – закон!
В обеденный перерыв Альбине Г. поступило в мессенджере сообщение от начальника. Со слов руководителя, его вызывали в управление ФСБ и поставили в известность, что работники организации якобы замешаны в перечислении средств террористам. Он предупредил Альбину, что с ней свяжется сотрудник органов безопасности по фамилии Молотов, и попросил не отключать телефон.
Позвонивший волжанке «силовик» сообщил, что ее персональные данные оказались похищены: теперь они используются преступниками для получения заемных средств. Как пояснил Молотов, общая сумма кредитов, оформленных злоумышленниками от имени Альбины Г., составила 6,8 миллиона рублей, при этом заявки в кредитные организации поданы неким Ткаченко, объявленным в федеральный розыск.
Лжемайор предупредил волжанку, что озвученная информация не подлежит разглашению: из-за ее утечки операция по задержанию пособника террористов может быть сорвана.
После стандартных фраз о тайне следствия и возможных сообщниках преступника из числа банковских работников Молотов велел Альбине дожидаться дальнейших инструкций и ни в коем случае не предпринимать каких-либо самостоятельных действий.
Регламент от виртуозов обмана
Затем шокированную, растерянную женщину переключили на специалиста федеральной службы по финансовому мониторингу. Во всяком случае, так представилась по телефону девушка, принимавшая участие в мошеннической схеме. Аферистка назвалась инспектором Росфинмониторинга Полиной Перминовой и выслала Альбине электронный документ с регламентом дальнейших действий по отмене кредитных заявок и переводу заемных средств на единый лицевой счет Центробанка.
Выполняя условия «регламента», заверенного печатью и подписью официального лица, жительница Волжска обновила на своем смартфоне мобильный банк. После чего по указанию инспектора финмониторинга зашла в магазин приложений RuStore, набрала словосочетание «поддержка банка» и установила на телефон программу, указанную в первой позиции поисковой выдачи.
Альбина полагала, что ее действиями руководит сотрудница федеральной службы, и не обратила внимание, что устанавливает с ее подачи программу для дистанционного управления мобильным устройством. С его помощью аферистка получила доступ к мобильным приложениям банков на телефоне Альбины Г. и подала от ее имени кредитные заявки.
Путь в долговую яму
Чтобы аннулировать их, женщина должна была заключить «встречные» кредитные договоры и вывести заемные средства на безопасные счета. Чисто теоретически, жулики могли и сами дождаться одобрения онлайн-заявок, а затем похитить деньги со счетов волжанки. Но это долго и технически сложнее, чем выполнить всю черновую работу руками одураченного клиента.
В первый день жительнице Волжска удалось получить кредит в размере одного миллиона рублей. Средства тут же зачислили на ее банковский счет. Но Полина велела женщине обналичить деньги и перегнать их тремя платежами на «служебную» карту работника Центробанка.
– Отправляйтесь к ближайшему банкомату, реквизиты карты я назову вам по телефону, – инструктировала горожанку обманщица. – Погашение долга через служебный счет позволит отследить все ваши операции в режиме реального времени. В итоге деньги поступят на единый счет ЦБ РФ, и кредит закроют без начисления процентов.
Полина предупредила жертву обмана, что в банке ей могут задать вопросы.
– Если вы будете вести себя неестественно или волноваться, вам откажут в выдаче займа. А это не в ваших интересах. Ведь заявка уже подана, и, если ее не перекрыть, киберпреступники выведут деньги на счета террористов, – подчеркнула аферистка.
В завершение разговора она велела волжанке выслать фото чеков по банковским операциям и пояснила, что через несколько дней направит ей справку о досрочном погашении кредита.
Второй «раунд»
Утром волжанке вновь позвонила сотрудница финмониторинга. Она сообщила, что выявила ряд кредитных заявок, поданных от имени Альбины Г. Аферистка велела женщине отпроситься с работы и отправиться в офис банка. К десяти часам утра женщине одобрили новый кредит в размере 1,2 миллиона рублей. Следуя «регламенту» от финмониторинга, она обналичила заемные средства и перечислила их тремя платежами по реквизитам, полученным от мошенницы.
После обеда Альбине пришлось посетить еще два коммерческих банка. В одном из них ей одобрили заем на сумму 350 тысяч рублей. В другом быстро и без лишних формальностей выдали в кредит 150 тысяч рублей. Все эти деньги обманутая женщина переводила по банковским реквизитам, полученным от аферистки.
Когда закредитованной волжанке стали отказывать в выдаче новых займов, обманщица утратила к ней интерес и перестала выходить на связь. Так и не дождавшись от нее справки о погашении задолженности по кредитам, женщина обратилась за разъяснениями на горячую линию одного из банков. Лишь после этого она поняла, что стала жертвой мошенничества.
Компетентное мнение
В местном отделе полиции, куда обратилась Альбина Г., пояснили, что аферисты усыпили бдительность горожанки, прислав ей в мессенджере сообщение с фейкового аккаунта начальника. Указанные в нем имя и фамилия совпадали с данными руководителя, однако телефонный номер пользователя был скрыт. Женщина не обратила на это внимания, поскольку информация о проверке со стороны компетентных органов повергла ее в шок.
Но это вступление, основная же часть мошеннического сценария стала классикой жанра. Аферисты сообщают об утечке личных данных и убеждают человека, что от его имени поданы кредитные заявки. При этом используется понятие основного счета ЦБ РФ, который объединяет якобы все счета клиента для формирования единого денежного баланса. В целях безопасности жертве обмана предлагают вывести на этот счет сбережения и заемные средства.
– В реальности единого счета не существует, – отмечают сотрудники волжской полиции. – При упоминании в телефонном разговоре Центробанка и каких-либо основных, единых или безопасных счетов имейте ввиду, что с вами на связи мошенник.
В Йошкар-Оле аферисты убедили девушку оформить кредиты под предлогом подработки.
