“Пришла на днях в сберкассу заплатить за детский сад внучки, а там потребовали паспорт. А еще, оказалось, нужно заполнять какую-то бумажку с указанием паспортных данных, имени-фамилии ребенка. В связи с чем такие строгости, неужели кто-то другой, кроме родителей, захочет отдавать деньги за чужого ребенка?
Светлана Григорьева,
г. Йошкар-Ола”.
За ответом на вопрос читательницы мы обратились в региональное отделение № 8614 Сбербанка России. Начальник отдела вкладов и расчетов с населением Отделения Марий Эл Светлана Новоселова пояснила, что новое требование в работе с клиентами введено с конца сентября этого года в соответствии с требованиями Федерального закона от 7 августа 2001 года “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”, а также Положения Банка России от 19 августа 2004 года.
Закон обязывает организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании, а также систематически обновлять информацию о клиентах. Выполнение законных требований началось не вдруг, как это сейчас многим кажется, а постепенно. Например, уже длительное время любая вкладная операция осуществляется только при предъявлении паспорта.
Итак, если вы пришли в банк с наличными деньгами, чтобы воспользоваться его услугами по оплате детского сада, школы и так далее, то вам необходимо взять с собой паспорт, чтобы заполнить платежный документ - извещение (чистые бланки находятся в сберкассе), который останется в банке. На одной его стороне вписываются реквизиты учреждения, куда перечисляются деньги, на другой - паспортные данные клиента. Это и есть идентификация. Если в банк обратилось другое лицо (в данном случае - бабушка), то именно оно подлежит идентификации и должно вписать в извещение данные своего паспорта.
Стоит отметить, что требование об идентификации не касается операций по оплате жилья и коммунальных услуг (включая оплату домофона), услуг связи (телефонной, почтовой, факсимильной, каналов Интернета, за использование коллективных и спутниковых антенн, радио), расчетов с бюджетами всех уровней на сумму менее 600 тыс. рублей.
