Как в эпоху информационных технологий не поддаться на уловки мошенников? Об этом — наш совместный проект с Отделением - Национальным банком по Республике Марий Эл Волго-Вятского ГУ Банка России «Финансовые миражи». Сегодня мы рассмотрим одну из криминальных схем.
Сила соблазна
Коронавирусная пандемия внесла в нашу жизнь немало перемен. В частности, многие стали реже выходить из дома, но гораздо больше времени, чем в спокойные времена, проводить за компьютером. И зачастую не просто ради развлечения, а с вполне прагматичной целью — заработать.
Вот история одного из них - йошкаролинца Юрия. Особых накоплений у него не имелось, разве что некоторая сумма, отложенная на «черный день». Так вот, ее владельцу не давала покоя мысль, что деньги лежат мертвым грузом и не приносят дохода.
Он начал изучать вывешенные на сайтах объявления, сулившие быстрый заработок. В конце концов одно из предложений показалось ему весьма интересным. Речь шла о том, чтобы вложиться в инвестиционный проект. Конечно, дело было в известной мере рискованное. Но Юрий поддался искушению, потому что верил в себя.
Он установил на смартфоне торговую платформу с доступом в личный кабинет, и пошло-поехало: Юрий пополнял баланс, компания начисляла свои бонусы. Счет постоянно рос и этим грел душу.
Еще больше самолюбие нового участника потешила менеджер проекта. Она сообщила, что Юрий все делает правильно, а потому ему присвоен статус особого клиента. После чего сделала куда более заманчивое предложение, связанное с куплей-продажей валюты.
Расчет оказался безошибочным. Наш герой не устоял и вложил в сделку уже не часть средств, припасенных на «черный день», а все деньги. Как выяснилось, «партнеры» только этого и ждали. Они тут же заблокировали его личный кабинет и перестали выходить на связь. Лишь после этого Юрий прозрел, но, как всегда в подобных случаях, было уже поздно.
Из «vip-клиентов» - в бедняки
Что же случилось? Электронные жулики часто используют схемы, имеющие признаки печально известных финансовых пирамид. В их числе - массированная реклама и обещание бонусов за привлечение новых клиентов. Другой ярко выраженный признак - якобы гарантированная высокая доходность. Уже одно это должно заставить человека задуматься, потому что официально давать подобные гарантии могут только банки.
В частности, Интернет активно обживают нелегальные форекс-дилеры – компании по предоставлению доступа на рынок форекс для покупки-продажи валюты. Они пишут людям в мессенджерах, а для раскрутки своей деятельности размещают рекламу на страницах популярных блогеров. Как пояснили в Нацбанке, торговля на рынке Форекс – это всегда высокий риск. Никаких гарантий дохода нет. Деньги, которые вы положите на депозит форекс-дилера, не застрахованы государством.
Если форекс-дилер работает незаконно, шансы потерять все свои вложения вырастают до 100 процентов. Российская компания, желающая стать форекс-дилером, должна получить лицензию Банка России.
По закону зарубежные компании не имеют права работать на российском финансовом рынке. Но иностранные форекс-дилеры или те, кто маскируется под них, находят доверчивых клиентов. Обратите внимание, что любые проблемы, которые могут возникнуть в ваших взаимоотношениях с таким посредником, придется решать самостоятельно по законам того государства, где он зарегистрирован.
Часто за иностранных форекс-дилеров выдают себя мошенники. Они якобы предоставляют клиенту доступ к сервису для игры на валютном рынке, который на самом деле – компьютерная симуляция. Человек получает доступ к игре, имитирующей торговлю. Ее цель – разбудить ваш азарт и заставить внести на счет как можно больше денег. Но как только клиент захочет вывести деньги со счета, мошенники попрощаются с ним. Возникнут непреодолимые проблемы: сбой программы, технические задержки, и в конечном итоге человек потеряет свои деньги.
Аферисты умело играют на психологии несведущих людей. Так, в социальных сетях они могут попросить потенциальных клиентов поучаствовать в интерактивных тестах, опросах, играх с обещанием «легких» денег. А потом, в знак высокого доверия, предложить им инвестировать на «закрытых сайтах», куда якобы допускают только vip-клиентов.
Выглядит это заманчиво и тешит тщеславие. Однако, попав на такой сайт, человек становится всего лишь сторонним наблюдателем за сделками и не может торговать на рынке форекс самостоятельно. Если он все же почует неладное и решит забрать свои деньги, «трейдер» предложит ему внести плату за вывод средств со счета. После этого, как правило, связь обрывается, и мошенники становятся недоступны. Вот так и погорел Юрий...
Советы от Нацбанка
-
Проверяйте сайты, которые вас завлекают. У легальных финансовых организаций (банков, МФО, ломбардов, негосударственных пенсионных фондов) они в поисковых системах «Яндекс» и Mail.ru промаркированы специальным символом - синим кружочком с галочкой. Отсутствие галочки означает, что сайт нелегальный, и вас на нем стопроцентно обманут.
-
Если финансовая организация предлагает повышенную доходность, настойчиво и зачастую агрессивно продвигает свой проект, это должно вас насторожить. Обязательно проверьте, легально ли она работает, есть ли у нее лицензия регулятора, состоит ли она в реестре Банка России. Узнать это можно на сайте Банка России или в мобильном приложении «ЦБ онлайн».
-
Если вы считаете, что ваши права нарушила компания с российской лицензией, направьте жалобу в Банк России. Регулятор проверит ее действия. Если выяснится, что организация нарушала закон, она получит предписания или даже штрафы.
-
Если компания зарегистрирована не в России, а в офшорных зонах, насторожитесь: скорее всего, перед вами мошенники.
-
Если же у компании, которая вас обманула, нет лицензии, нужно написать заявление в полицию. Приложите к нему копии договоров с форекс-дилером или тем, кто так себя называет, чеков на перевод денег и всех отчетных документов, а также скриншоты с сайта. Не затягивайте с обращением: чем быстрее мошенников разоблачат, тем меньше людей пострадает.
К сведению
Форексом называют международный рынок валюты, а также рынок, где не имеют дела с реальной валютой, а лишь заключают сделки-пари на рост или падение ее курсов. Во втором случае действуют специализированные легальные компании – форекс-дилеры.
Играть на таком рынке само по себе рискованно, но опаснее всего нарваться на нелегального форекс-дилера. Только в первом полугодии нынешнего года Банк России выявил 226 таких подставных компаний — вдвое больше прошлогоднего показателя.
Следует помнить, что по закону зарубежные компании не могут работать на российском финансовом рынке. Поэтому, повстречав иностранного форекс-дилера, ни в коем случае не связывайтесь. Даже если он настоящий, а не поддельный, вы не оберетесь проблем, и никакой суд вас не защитит.
Прямая речь
Марина Киселева, старший прокурор отдела по надзору за уголовно-процессуальной и оперативно-розыскной деятельностью Прокуратуры РМЭ:
- Мошенники пытаются привлечь потенциальных жертв всевозможными способами. Так, они часто размещают объявления на популярных сайтах, используют странички известных блогеров. Как правило, для участия в своих мероприятиях они требуют внести первоначальный взнос. Другим непременным условием может стать плата за регистрацию.
Чаще всего в Интернете человек платит со своей банковской карты или электронного кошелька. В зависимости от обстоятельств действия преступников могут быть квалифицированы как кража с банковского счета либо как мошенничество с использованием электронных средств платежа. В первом случае Уголовный Кодекс РФ предусматривает наказание в виде лишения свободы до 6 лет со штрафом, во втором – до 10 лет лишения свободы со штрафом.
Фото с сайта pixabay.com.
Ранее "Марийская правда" рассказала о правилах кибербезопасности для детей.
